Utakatishaji fedha huelezea mchakato ambao wahalifu hutengeneza pesa 'chafu' zinazopatikana kutokana na shughuli zao za uhalifu zionekane kuwa halali, au 'safi'. Wanalenga kufanya pesa hizi chafu zionekane kama zimetoka kwa chanzo halali, na kwa hivyo ni ngumu kuunganishwa na uhalifu wake wa samani. Hilo likishafikiwa, wahalifu wanaweza kuingiza pesa zao chafu kwenye mfumo wa fedha bila kugunduliwa.

Ufadhili wa kigaidi ni msaada wa kifedha wa magaidi au wale wanaohimiza, kupanga au kushiriki ugaidi.

Ufadhili wa kigaidi unaweza kuhusisha pesa zilizokusanywa kutoka kwa vyanzo halali, kama vile michango ya kibinafsi na faida kutoka kwa biashara na mashirika ya kutoa msaada. Inaweza pia kutolewa kutoka vyanzo vya uhalifu, kama vile biashara ya dawa za kulevya, ulanguzi wa silaha na bidhaa nyingine, udanganyifu, utekaji nyara na unyang'anyi.

Watu wanaofadhili ugaidi mara nyingi hutumia mbinu na zana sawa na zile zinazotumika kwa utakatishaji fedha.

Mjue Mteja Wako (KYC) inarejelea mchakato wa kuthibitisha utambulisho wa wateja, ama kabla au wakati wa kuanza kufanya biashara na kampuni. Neno "KYC" pia hurejelea mazoea ya uthibitishaji wa kitambulisho cha mteja katika benki/taasisi za kifedha ili kutathmini na kufuatilia hatari ya mteja.

Wakati mwingine hii ni hatua ya muda tu ya uthibitishaji wa ziada, wakati ubadilishaji unashuku kuwa mtumiaji anatumia akaunti yake kwa madhumuni mengine. Unahitaji tu kujibu kwa usahihi maswali ya usaidizi. Sisi tuna utaalam katika kushauriana juu ya kesi kama hizo.