El blanqueo de capitales describe el proceso por el que los criminales hacen que el dinero "sucio" obtenido de sus actividades delictivas parezca legítimo, o "limpio". Su objetivo es hacer que este dinero sucio parezca provenir de una fuente legítima y, por lo tanto, sea difícil de relacionar con su pasado delictivo. Una vez conseguido esto, los criminales pueden introducir su dinero sucio en el sistema financiero sin ser detectados.

La financiación del terrorismo es el apoyo financiero a los terroristas o a quienes fomentan, planifican o participan en el terrorismo.

La financiación del terrorismo puede consistir en fondos obtenidos de fuentes legítimas, como donaciones personales y beneficios de empresas y organizaciones benéficas. También puede proceder de fuentes delictivas, como el tráfico de drogas, el contrabando de armas y otros bienes, el fraude, el secuestro y la extorsión.

Las personas que financian el terrorismo suelen utilizar métodos e instrumentos similares a los utilizados para el blanqueo de capitales.

Conozca a su cliente (KYC) se refiere al proceso de verificación de la identidad de los clientes, ya sea antes o durante el momento en que comienzan a hacer negocios con la empresa. El término "KYC" también hace referencia a las prácticas de verificación de la identidad de los clientes de las instituciones financieras reguladas para evaluar y controlar el riesgo de los clientes.

A veces se trata de una medida temporal de verificación adicional, cuando la bolsa sospecha que el usuario está utilizando su cuenta para otros fines. Sólo hay que responder correctamente a las preguntas de soporte. Estamos especializados en el asesoramiento en estos casos.